层级3000+、圈钱400亿，这个传销帝国终被团灭！

大家好，我是鹅师傅。

最近，币圈迎来大地震：“币圈第一资金盘”PlusToken平台遭遇团灭。

近日，公安部立案侦办“PlusToken”平台网络传销案，先后将潜逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成员抓捕归案，彻底摧毁这一特大跨国网络传销组织。

据官方消息，这是公安机关侦破的首起以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销案，涉及参与人员200余万人、层级关系多达3000多层，涉案数字货币总值超过400亿元。

可能我们无法想象，每一个零的背后是多少投资者的血本无归，每一个层级关系的背后又是多少家庭的支离破碎。然而，一个PlusToken倒下，还会有千千万万的资金盘骗局站起来。

那么，这个币圈“神话”究竟是怎样创造出来的？又是如何发展到“韭菜”遍布100多个国家的？从巅峰到覆灭，中间经历了什么？

一个号称“全球第二大数字货币钱包”、“币圈余额宝”的神奇平台。

它诞生于2018年5月，正好碰上了一场漫长且艰难的熊市。每个人都在熬着，都像没头苍蝇一样找着高收益项目，这无疑给资金盘发芽提供了肥沃的土壤。

PlusToken创始团队抓住机会，给平台和相关钱包披上区块链、数字货币的马甲，通过承诺保本、10%~30%超高月息等手段，成为了“会飞的猪”。

像这类明摆着骗钱的局，却还能吸引数以百万计的庞大群体，组织层级高达3000层，它究竟是如何做到的？

1. 超强的包装和造势能力

首先，就是号称产品由韩国区块链研究机构推出，团队由三星、Google原技术人员组成。就是这里写的Leo和金钟仁。但尴尬的是，三星和谷歌根本就不认这两个人。

当外界质疑迷之二人组的身份时，官方给出的解释是，不必在乎团队，有钱赚，在做事就行。（大写的服气）

其次，PlusToken会找权威背书，塑造正面形象。2018年9月起，该平台就伪装成“区块链钱包”项目冠名或赞助各种区块链展会，慢慢在圈内外火起来，规模飙至近10亿。

另外，平台一会说上线钱包交易所，一会说更名为“PsEx交易所”、开通充值功能，还登上中关村、纳斯达克大屏，甚至与英国王储查尔斯同框，更宣传将在海外上市。为了对外营造出极具商业价值的形象，PlusToken可以说是很拼了。

这张与查尔斯王储的合照，频频被Plus Token拿出来用以树立权威

除了高大上的背书，PlusToken还会做病毒营销。在项目最火热的时候，其洗脑式宣传内容每天都在刷屏朋友圈，分分钟让你怀疑自己才是没有信仰的人。

2. 假借区块链之东风“飞起来的猪”

PlusToken能吸金无数的另一个重要原因在于其极具诱惑力的“数字钱包+交易所+智能狗搬砖”模式。想要理解这个模式，得从区块链说起：

近年来，区块链技术发展迅速，下至底层架构、基础设施建设，上至实体经济、金融领域，所到之处无不大受资本追捧，成为投资热点。

区块链技术应用示意图（来源于网络）

而在区块链上的交易所进行交易，需要使用数字货币，如比特币、以太币、莱特币等。在以前，人们的数字货币都放在交易所里，由他们托管，类似于在现实生活中将资金存在银行里。

但随着交易所数字货币被盗事件频频发生，“数字钱包”应运而生。简单来说，通过加密技术，数字钱包就如同现金时代的实体钱包，钱是放在自己口袋里的，谁也偷不走，安全性、便捷性均得到了极大提升。

央行DCEP数字钱包

PlusToken正是利用这一概念，对外宣称自己是“全球第二大数字钱包”，打好了坚实的“群众基础”。

接着，PlusToken推出交易所功能。所谓的区块链交易所，就是各种数字资产币的“中转站”，是整个区块链生态中不可或缺的重要一环。

而PlusToken宣称自己是市面上唯一自带交易所的钱包，这就好比将上交所、深交所装进自己的钱包，不仅逻辑不能自洽（毕竟电子钱包的推出就是为了避免将货币放在交易所里），而且功能强大到离谱。

当然，真正让PlusToken成为“币圈第一资金盘”的，还在于它拥有一项极强的静态“天赋”：智能狗搬砖。

“智能狗搬砖”是什么？别着急，鹅师傅将在下一部分仔细讲解。

现在你需要知道的就是，普通的数字钱包由于是自己管理，并没有利息。而这个“全球第二大数字钱包”，宣称每月利息达10%-30%，年利率高达700%！比放高利贷还赚钱有没有！

这种“数字钱包+交易所+超高利息”的模式，真正“实现”了躺着赚钱的理想，连鹅师傅都有些心动了，也难怪能吸引这么多人前赴后继地往里扔钱。

下面，就让我们具体来看看PlusToken是如何吸金的。

在普通钱包的存储数字货币功能基础上，PlusToken设置了两种收益方式：静态收益和动态收益。

1. 静态收益，也叫“智能狗”搬砖模式。

只需花500美金的代币，就可以开启智能搬砖。所谓的“搬砖”，是指通过不同交易所同一币种的差价低买高卖、获得收益。

举个生活化的例子：鹅师傅在A市场买了19块/斤的猪肉，拿到猪肉售价为22块/斤的B市场去卖，这样就能从两个市场之间赚取每斤3块钱的差价。做法稍作改变，在同一时间内买入和卖出，也能获得同等收益。

而在币圈交易市场上，这个“猪肉”就变成了数字货币。如果鹅师傅用机器人和API交易，这个赚差价的速度就变快了，这个动作就跟把砖头搬来搬去很像，因此被圈内人称为“搬砖”。

同时，平台还号称“年化收益率高达700%”。也就是说，往里面存入100万元，复利一年就能轻松赚到700万元，简直不要太爽！

2. 动态收益，也叫“链接收益”模式

通过邀请注册方式，发展下线，直推一层获收益100%，二层到十层各奖励10%。

这是什么意思呢？打个比方，假如鹅师傅将PlusToken分享给老王，老王因此投入1万块并开启智能狗模式，大约每月获利1000~3000元，作为推荐者的鹅师傅也将获得同样多的收益。

而假如老王继续发展老张加入进来，那么老张便成为老王的“一层下线”，而成为鹅师傅的“二层下线”，鹅师傅同样能获得老张收益的10%，以此类推。

（众人纷纷表示：我现在就要去发展下线！）

别急，还有高管佣金！

如果在你推荐的亲朋好友中，有超过10人开通了智能狗，同时你的十层以内币值总数达20万美金以上，你将升级成为“大户”，获得整个市场搬砖收益的5%。

相应的，你做出的“贡献”越多，账户等级越高。“大咖”、“大神”将分别获得10%、15%的奖励，“创世”还能在此基础上获得全球收益的5%加权分红，据称每年不低于150万美金。

• 通过缴纳费用或购买产品取得入门资格；

• 需要发展他人作为下线并超过三级；

• 以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬。

所以， PlusToken平台，本质上是一个蹭“区块链”、“数字货币”热点的彻头彻尾的传销团伙！

在币圈，类似PlusToken这样的传销资金盘还有很多，近年来屡见不鲜。

例如，曾经轰动全国的“万福币”，就打着虚拟货币的旗号到处推广，对获利预期进行夸大宣传，并制定了极具诱惑力的奖金制度鼓励会员发展下线。不到两个月，“万福币”就收割超过13万会员，疯狂吸金20亿。

那么，这种只存在于网络世界、存在于言语中、甚至脑海里的虚拟币，到底是怎样被不法分子层层包装，最终成为敛财工具的呢？

关键就在，不法分子利用了一些投资者的信息差。用他们不熟悉的区块链、虚拟币等词汇来包装自己，再用高回报诱导其上当受骗。

根据警方公布的消息以及媒体报道，鹅师傅整理了下这类骗局千篇一律的套路：

1) 一个 “高大上”的交易系统。

想圈大钱，首先要投入一笔小钱。第一步，找几个技术人员，架设搭建一个交易平台；接着，虚构一种货币，给它取个洋气的、让人读不懂的名字。

2) 一套“不明觉厉”的概念说辞。

然后，骗子一般会用区块链、开放源代码、去中心化等术语对虚拟币进行包装。除了这些被用烂的术语，还有共享经济、通证经济、众筹等等名词。

鹅师傅还见过，有骗子将量子计算、技术孪生、边缘计算……这类一般吃瓜群众看不懂的前沿科学术语也放上去。

3) 一个“绝对硬核”的故事背景。

名字取好了，故事背景也要瞎编得能够吓唬人，撑得起场面才行。最常见的有几种：加入海外背景，如获得国外金融牌照；名人投资站台，比如诺贝尔奖获得者做顾问之类的；创始团队实力过硬，全是来自高盛、世界银行的金融精英。

另外，一些舍得花钱的不法分子前期还会疯狂做宣传，像PlusToken不定期组织会议、演唱会、旅游等线下活动，甚至不惜重金多次在境外召开千人规模推广大会。

4) 一套“超级洗脑”的传销模式。

骗局的框架搭好之后，下一步就是拉人头。拉人的方式不外乎宣称高收益、零风险，同时套用传销模式以分红、奖金等形式激励用户发展下线，形成层级网络。一句话概括就是，让你感觉稳赚不赔、财富自由不是梦。

5) 一套“养肥了再割”的敛财模式。

在前期，诈骗团伙往往会通过各种方式拉涨币价，将某个虚拟币营造出暴涨的趋势，目的是让“投资者”尝到一点甜头，不断加码。

更夸张的是，如果这些虚拟币只在某一个诈骗网站上出现，那么骗子要做的就是敲敲键盘，改改数字而已。

值得注意的是，不少虚拟币诈骗团伙在搭建诈骗局时，就会早早为跑路做好准备，把交易服务器放在境外，企图境内行骗、境外数钱。

看到这里，有小伙伴可能会疑惑：为什么“资金盘”“传销”这样的老套路这么有市场？

在鹅师傅看来，原因主要集中在以下三点：

一是网络化、跨境化趋势明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。有不法分子通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民实施违法活动，给监管增加了不少难度。

二是隐蔽性、迷惑性不断增强。作案团伙往往高调作案，利用热点概念进行炒作，还利用名人、权威媒体等为自己镀金，让受害者误以为操盘者实力雄厚、值得信赖。

三是贪婪心理在作祟。其实有一部分参与者，是知道这东西就是传销资金盘的，也知道项目的危险性，但他们自有一套撤退逻辑，总想着“只要撤得够快，崩盘就追不上我”。

但是，一旦真的崩盘或跑路，钱是分分钟要不回来的！一方面这类犯罪往往涉嫌传销、非法集资、诈骗，这三者之间的财产难以厘清。

另一方面这是涉及几十万、几百万人的涉众案件，这说明什么？追偿难、分钱难，想拿回钱真的太难了！

明确一点：首次代币发行（ICO）在国内属于非法公开融资，涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪行为，万万碰不得。有的诈骗分子为了逃避风险，会把“ICO”改为“IXO”等名称，要仔细甄别。对于承诺稳赚不赔、轻松躺赚，或保本且额外保障高于10%收益的金融投资项目，都需要谨慎参与，常怀警惕、怀疑之心。不要投自己不熟悉、看不懂的领域，否则骗子就能借着信息差，换着法子让你把钱包乖乖交给他。

最后，还想再提醒一下：PlusToken不会是最后一家突然“倒下”的！赚钱不易，远离盘圈保平安！