专栏丨 2021年金融信息化10件大事之七——深交所打造上市公司智能监管平台助力监管数字化转型

2021年是中国共产党成立百年华诞，是“十四五”开局之年，也是全面建设社会主义现代化国家新征程开启之年。这一年，金融业立足新发展阶段，贯彻新发展理念，充分发挥数据与技术的双轮驱动作用，苦练内功，开拓创新，为金融业高质量发展带来新的经验和研究成果，收获颇丰。

在经历了初选和复选两个阶段的专家评审，由《金融电子化》杂志社举办的“2021年金融信息化10件大事”评审结果成功揭晓！金融电子化《专栏》栏目将陆续对10件大事的主要内容及专家点评进行展示。今天给大家带来的是“2021年金融信息化10件大事”之七——深交所打造上市公司智能监管平台助力监管数字化转型。

专家点评

加拿大工程院院士、加拿大皇家科学院院士、

先进人工智能学会（AAAI）院士    杨强 

人机深度融合离不开人工智能的赋能，人工智能和大数据的结合，有力地推动了多个方面的创新。我们可以从五个方面来评价深交所上市公司智能监管平台的成效：

一是对监管：模型驱动的人机融合促进监管方式转型，提高监管效率。比如在加强风险监测方面，进一步提高了上市公司风险研判的质效，从原来依靠监管人员每年定期手工确定风险级别，变成系统动态监控数百个风险指标并实现自动评级，在工作效率和风险分析全面性上都有大幅提升。二是对技术：提升智能化监管水平。利用自然语言处理技术，智能提取非结构化数据信息；利用大数据服务平台、图计算技术，挖掘隐含关联关系，提供监管线索；可比案例智能推荐，为监管人员决策执行提供更有力参考。三是对市场：对市场主体形成监管震慑。从媒体报道等渠道可以看到，市场主体已经感知到监管部门在风险预警、违规线索识别等工作中应用前沿科技取得的进展，监管部门科技能力的持续提升对市场主体能够形成一定的威慑效果。四是对行业：推动监管科技成果共享。系统已向证监会、36个证监局和沪深专员办开放，进一步提升科技监管的统筹协作和共建共享水平。五是对发展：科技监管示范性作用。该平台推动了监管手段和监管方法的变革。为证监会科技监管3.0建设和深交所深化数字化转型积累了宝贵经验，调动了监管部门应用新技术的积极性。

总的来看，深交所上市公司智能监管平台在助力提升监管质效，推动分类监管、精准监管，成果共享等方面取得了积极进展，为维护资本市场健康发展和推动提高上市公司质量提供了有力的技术支撑。

事件内容

为适应日趋复杂的市场形势，深交所贯彻落实证监会党委关于加强科技监管建设的部署要求，积极探索、开拓创新，在行业内率先实践，启动深交所上市公司智能监管平台科技监管项目建设，作为深交所数字化转型的示范性项目，着力打造证券行业上市公司监管领域首个智能辅助平台，推动实现监管工作由人力为主向人机深度融合的模式转变。

深交所技术管理委员会立足于深圳证券交易所数字化战略目标和建设“优质创新资本中心和世界一流交易所”的战略远景，与上市公司监管委员会联合起草数字化战略指导方案，明确项目的技术路线和技术方案，协调组建包含资深监管人员和技术专家组成的跨部门项目小组具体推进监管科技项目建设。

以“防风险，强监管，提效率”为目标，上市公司智能监管平台汇总了一套完整全面的数据、形成了一套科学有效的指标体系、开发了一套好用管用的系统，初步实现了七大智能。一是智能画像，建立多维度、全面的体系，通过上市公司画像、关键人员画像、中介机构画像等，全面掌握监管主体信息。二是智能审核，凝结固化监管工作多年积累的丰富经验，实现在线审阅、审核要点定位与分析判断、文本内容自动摘要等功能。三是智能类案，系统梳理资本市场监管规则、问询函件、处分案例等监管资讯，并可结合具体场景推送同类问题及案例，挖掘过往案例价值，实现监管经验的共享与传承，提升监管尺度的一致性。四是智能评价，系统建立了一套多维度的风险识别和分类评价体系，实现上市公司风险指标和分类等级的自动生成，并对可重点风险事项进行可视化展示，通过科技手段深化分类监管、精准监管；探索通过专家经验与AI相结合，提升财务舞弊线索识别分析能力。五是智能分析，实现深层穿透股权股东关系，探索资本系的挖掘和分析，以及构建产品与产业链的关系网络，为进一步拓宽监管分析视角提供技术支撑。六是智能报告，根据不同案例智能生成违规处分文书、年报情况概览等监管文档，帮助监管人员高效便捷完成文书处理工作。七是智能填报，构建报告书的辅助填报功能，利用AI减轻填报工作量，提高准确度。

上市公司智能监管平台已完成三期建设，正在推进四期建设，平台上线以来实现了安全平稳运行，全年用户访问量近30万次，同比增幅超过30%。平台实际发挥的作用主要在六大方面。一是建立监管标签体系，让智能监管“有据可依”。二是多维度展示，让公司情况“一目了然”。三是全面动态呈现，让公司背景“心中有数”。四是穿透识别关系图谱，让关联关系“无所遁形”。五是个性化定制，让信息检索“得心应手”。六是解决工作“痛点”，使监管应用“驾轻就熟”。

2021年金融信息化

10件大事汇总

（1）中国人民银行发布实施《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》；

（2）中国进出口银行企业级核心系统数字化转型集成工程投产上线；

（3）中国工商银行完成全分布式开放生态银行系统；

（4）中国银行建成海外分布式核心银行系统；

（5）建设银行全栈创新技术“协同办公系统”率先实现全集团单轨运行；

（6）中信银行联合人行发布金融业生僻字开源项目，助力弥合“数字鸿沟”；

（7）深交所打造上市公司智能监管平台助力监管数字化转型；

（8）上交所设立证券基金行业信息技术应用创新基地；

（9）中国银保信城乡居民大病保险信息平台上线；

（10）中国人寿搭建隐私计算平台。