近1.35亿元！农行、民生、广发、华融、东方收巨额罚单

8月18日，国家金融监督管理总局网站公布一批行政处罚信息，涉及农业银行、民生银行、广发银行、中国华融、中国东方，五家机构合计被罚近1.35亿元（13494.01万元），民生银行时任董事会秘书被给予警告。

图片来源：国家金融监督管理总局网站

罚单显示，农业银行因十九项违法行为，被国家金融监督管理总局没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元。其中，对总行罚款1760.092292万元，没收违法所得60.092292万元，对分支机构罚款2600万元。

图片来源：国家金融监督管理总局网站

民生银行因规避委托贷款监管，违规利用委托债权投资业务向企业融资；违规贷款未整改收回情况下继续违规发放贷款；对政府平台公司融资行为监控不力等14项案由被罚款合计4780万元。其中，总行4430万元，分支机构350万元。时任民生银行董事会秘书白丹因对公司股权质押管理问题未整改负有责任，被给予警告。

广发银行因小微企业划型不准确、违规发放房地产贷款、违规发放流动资金贷款、违规发放土地储备贷款等14项案由被合计罚款2340万元。其中，总行550万元，分支机构1790万元。 

中国华融因违规投资非公开发行股票被罚款711.91265万元，没收违法所得711.91265万元，罚没合计1423.8253万元。 

东方资产因以收购不良债权为名向企业提供融资、非洁净收购不良债权、违规通过集团内协同业务规避集中度监管被罚款合计530万元。其中，总行430万元，分支机构100万元。

针对上述行政处罚信息，相关金融机构快速回应。

农业银行回应称，该行已于检查当年立查立改，将绝大部分问题整改到位，同时着力加强对问题根源的整改，有关系统性整改事项目前已全部整改完毕。此次受到处罚的违规问题为原银保监会2019年检查中发现，农业银行将认真汲取教训，严格落实监管要求，秉承依法合规经营理念，全力加强合规文化建设，坚持从严治行，不断强化对各级单位经营行为的管理，持续提升高质量发展水平。

民生银行表示，该行高度重视监管意见，已按照监管要求及时开展整改、严肃进行问责，并通过完善整改管理制度、规范整改工作流程、强化整改系统管控等举措，进一步加强长效机制建设。民生银行将坚持依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。

图片来源：民生银行官网公告

广发银行表示，此次行政处罚是原银保监会2019年信贷管理专项检查的处理结果。广发银行高度重视监管意见，已根据监管要求开展全面整改，并对相关责任人进行了严肃问责。同时，强化举一反三，组织开展自查自纠，加强对关键岗位人员管理，完善信贷管理机制，有效防控风险，全行经营管理稳定。广发银行将严格执行监管规定，聚焦服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，执守本源，不断提高经营管理水平。

中国华融回应中国证券报记者称，公司高度重视，坚决按照监管要求，针对此次处罚所涉及的问题认真反思、切实整改，并以此为契机进一步加强公司内部管理和合规经营，为高质量发展夯实基础。目前，公司经营基本面保持稳定，转型发展稳步推进，主业地位有效巩固，内生风险逐步缓释，业务布局持续优化，内控治理能力不断增强，发展韧性更加牢固。

编辑：于红波

推荐阅读