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连平:权益类资产配置、家族信托等有望成为下半年财富管理行业亮点

信而托
2024-08-23

8月3日,植信投资研究院在线发布《中国财富管理行业发展报告(2021-2022)》。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平在解读报告时表示,2022年我国财富管理行业发展将呈现“先抑后扬”趋势,权益类资产配置、家族信托等有望成为下半年行业亮点。

  “居民财富管理需求的快速增长,成为我国财富管理行业持续发展的强劲动力。”连平表示,截至2021年底,按照银行理财、信托、证券资管、公募基金、私募基金、保险和第三方财富管理全口径计算,我国财富管理行业各类机构资产管理总规模达131.16万亿元。

  连平表示,2022年,各类财富管理机构从产品、服务、资金投向和准入门槛等方面自发进行多领域、多模式的创新实践。在监管的规范引导和积极推动下,2022年各类养老金融产品有望迎来蓬勃发展。

  以股票为代表的权益类资产仍将成为投资者资产配置的热点,权益类资产估值“前低后高”的走势可能在2022年下半年带动权益类金融产品热度回升。2022年内地和香港金融市场的双向开放与融合将进一步深化,跨境资管产品和服务将更加丰富。信托投资在财富保值增值方面的独特作用越来越受到投资者重视,家族信托和慈善信托业务有望加快发展。

  针对财富管理各细分行业的发展趋势,连平认为,各类财富管理机构正在依托专业优势,构建精准服务多层次客户的能力。银行理财产品基本完成净值化转型,理财业务从零售战略向大财富管理战略升级;银行财富管理业务模式也在从单一私行业务向“财富价值链”转变。信托业进一步夯实受托人定位、积极谋求转型,家族信托等创新业务成为发展亮点。头部基金公司或更受投资者信赖,2022年新募基金会更加注重风险平衡。私募证券基金将在防御中寻找机会,私募股权基金将更多专注于科技创新领域。证券行业业务结构持续优化,财富管理业务转型提速。2022年证券资管将加快公募化转型,完善与投行、经纪等业务的协同联动机制。

文章来源:上海证券报




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