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发生什么了?平安建设怒斥平安银行、平安建投互相勾结欺压民企?

财叔 文琳资讯 2024-04-11
今天3家“平安”撕起来了的事情,引起大家关注。
一家名为平安建设集团的公司,于8月21日和8月23日在官网上连发两篇《严正声明》,斥责“平安银行以不正当手段阻挠我司办理银行业务”、“平安银行与平安建投互相勾结”。
来源:平安建设集团官网

来源平安建设集团官网

在21日的声明中,平安建设集团表示:
“8月16日上午8时许,平安建设集团有限公司(以下简称“我司”或“公司”)财务人员向公司报告,公司全资子公司杭州平康建设有限公司(以下简称“杭州平康”)名下多个银行账户中合计1.8亿人民币被集中调动到了杭州平康名下平安银行账户中。经查,系原财务总监苏某强未经公司合规报批流程,私自组织财务人员夏某敏等人所为,且苏某强失联。
因上述相关银行账号的网银盾被苏某强及夏某敏等人控制,为防止全公司资金进一步陷入更大风险,我司迅速决定紧急注销失控网银盾并重新申请新网银盾。
8月16日上午,公司财务人员到达杭州平安金融中心A幢7楼平安银行杭州分行办理相关手续,在手续齐全的情况下被拒绝办理。经严正交涉且平安银行方进行会议沟通后同意继续办理,却意外遭到无关人员抢夺资料的行为,我司员工果敢出手,将资料夺回,再次继续办理。但在数小时等待的过程中,平安银行存在明显的无故拖延行为并且无任何有效沟通。在我司强烈要求下,截至当日19点,只得到平安银行的口头回复,称“T+1”即8月18日9点即可领取印鉴卡并继续办理新网银盾等其他业务。
然而,当我司财务人员按约在8月18日9点准时到银行大厅办理业务时,却被告知印鉴卡没有生效且17日即被驳回,当下未给出任何理由,当我司员工严肃交涉时,却被恶人先告状——报警。
近一小时后,平安银行声称对杭州平康的公司法人信息存疑,并拿出打印的《中华人民共和国反洗钱法》部分条款并以此为由拒绝继续办理我司账户业务,暗示我司涉嫌违反《反洗钱法》,但在警察面前却无法自圆其说。
直至当晚9时许,在警察的调解下,最终只能在公安部门的执法记录仪的见证下给出一个让我司不得不接受的答复。
前述平安银行的一系列行为,直接导致我司1.8亿人民币滞留在该行且无法使用,截至今天已达6日。可知这笔资金关系着数百工程项目的工程进度,以及数万民工的工资发放,如继续滞留下去,后果不堪设想。
来源平安建设集团官网
今天(23日)上午,平安建设再次发文,进一步指责“平安银行与平安建投互相勾结”。
声明内容显示:
2023年8月22日,是平安银行无理由拒办正常业务的第7天。下午2点,平安银行在已经接到上海中级人民法院诉讼保全裁定冻结杭州平康建设有限公司和平安建设集团有限公司2.6亿的资金后,平安银行才正式回复我公司:可以恢复业务正常办理。
对于从8月16日开始平安银行无正当理由拒绝办理网银盾业务的原因就是为了给其兄弟单位平安建设投资有限公司(简称“平安建投”)争取诉讼保全的时间。整个事件过程中,平安银行无理由拒办业务,不给予资金保护,不给拒办的理由,也不出具任何书面资料。在账户冻结后,也没有任何说法和态度。平安集团内部也没有任何一个部门对此事给与响应,上下沆瀣一气。
平安建设集团称,这冻结的1.8亿是上百个项目上千家供应商上万名民工的血汗钱。
针对平安建设集团公众号发布声明,质疑平安银行无理由拒办相关业务等,据财联社今日下午报道,平安银行杭州分行回应,近日在办理相关公司业务过程中,发现客户身份存疑,为保障资金安全,根据制度规范启动客户身份尽职调查。在此期间,该行收到法院出具的司法冻结指令,并依据指令对相关账户依法冻结。整个过程,依法依规履行职责,切实维护客户合法权。
这到底怎么回事呢?

这3家都带有平安两字的公司,有没有关系?

从股权穿透关系来看,3家公司是有很深的渊源的。

平安建设集团的股东构成

平安建设集团,前身是鲲鹏建设集团有限公司,成立于1993年,起家于温州的一家建筑公司。

从平安建设集团的股东构成看,第一大股东是鲲鹏控股集团(49%),第二大股东是平安建设投资有限公司(48%)。鲲鹏控股集团的控股股东则是2位自然人毛晨阳(持股68.615%)和毛可心(持股24.785%)。

而平安建设投资公司(简称平安建投)的唯一股东是深圳平安创科投资管理公司,也就是说100%控股平安建投。

再看深圳平安创科公司的股权构成,有一家深圳平安金融科技咨询公司持有50%股权,而后者的唯一股东则是中国平安保险集团公司。

我画了一张股权关系图,你们就一目了然了:

其中,这家平安建设投资的公司,成立于2019年12月,总部在上海,注册资本120亿元,主要负责基建投资、房地产开发业务。

平安银行,则是平安集团旗下另一重要一员,大家都熟悉。

来源:平安建投官微

今天晚上,涉事一方的平安建设投资公司也在其官微上发布了一篇声明,透露3家“平安”公司开撕的事由:

2020年9月,平安建投因业务发展需要入股鲲鹏建设(鲲鹏控股下属公司,后更名为“平安建设”),并持有48%股权。基于市场环境变化及战略调整,公司于2022年7月向鲲鹏控股(持平安建设49%股权,实控人毛晨阳担任平安建设总经理)提出股权退出计划,但双方一直未就退出价格等条件达成一致。

近一年,鲲鹏控股实控人、平安建设总经理毛晨阳僭越公司治理规定,公然违反公司管理制度和合法流程,抵制由平安建投委派的管理干部,干扰办理董事变更等法定工商备案事项。近期,平安建设总经理毛晨阳更是非法掌控平安建设的公章、证照,擅自变更杭州平康建设有限公司(平安建设下属公司,简称“杭州平康”)法人及财务负责人,试图非法转移杭州平康在平安银行杭州分行账户1.8亿元资金,对包括我司在内的平安建设股东的利益造成巨大风险隐患。

平安建投表示,前,公司已紧急向公安部门、市场监督管理局报案,并向法院申请财产保全。法院已冻结杭州平康在平安银行杭州分行的账户,制止了平安建设、鲲鹏控股、杭州平康的非法行为。下一步,针对平安建设有违合资公司投资协议及公司治理程序的做法,公司将向司法部门继续提起诉讼,收回对平安建设的品牌授权,依法合规推进股权退出工作。

毛晨阳

公开资料显示,毛晨阳1984年毕业于西南交通大学土木工程系隧道及地下铁道专业,工学学士。

毕业后分配至原铁道部第四工程局(今中铁四局)工作,在黄土高原上工作了十年,1993年下海创业。

2001年,毛晨阳接手的新城市政公司改制成功,更名为“温州银河市政工程有限公司”。

2002年,在取得独立资质后,又更名为“浙江鲲鹏建设有限公司”。

2020 年9月19 日,中国平安集团全资控股子公司平安建设投资有限公司与鲲鹏建设集团正式签定股权合作协议,平安建投以增资和转股的形式入股鲲鹏建设。

协议签署之后,毛晨阳在接受一家杂志的采访时表示,“民营建筑企业从 1978 年起进入市场,到目前已经发展成为拥有10万余家各类等级资质的庞大企业群体。可以说,民营建筑从业者是我国改革开放的最大受益群体之一。对于我国建筑企业和建筑人来说,这是一个最好的时代。

不知不觉中,中小建筑企业落后了,没有竞争力了,不受待见了,接活儿难了,利润薄了,甚至没有利润了,日子难过了。企业发展受限受阻了,一批一批中小建筑企业倒下了,消失了。时代发展越来越快,留给中小民营建筑企业挣扎的时间不多了,关键性的时间窗口更少了,而现在正是最关键的时刻。”

毛晨阳当时表示,和平安建投的合作,意义非常重大,这是鲲鹏建设转型发展的成功之举。鲲鹏建设面临转型中小民营企业也一样。最终只有极少数企业可以逆势而上,我国市场根本不需要这么多企业,1~2万家足够了,中小企业做总承包肯定没有出路。

在签约仪式上,毛晨阳还表示,随着合作的不断深入,业务的高度协同和互补性、平安建投专业和高效的管理,以及平安集团强大的综合实力、先进的运营管理和优秀的企业文化,将给新公司的发展注入新的动力。

但是,合作才不到3年,双方就对簿公堂,官司不断。

看来,股权比例太接近,很容易给后续争权夺利埋下隐患。

查阅天眼查可知,鲲鹏集团和平安建投就股权质权和其他侵权责任存在一系列纠纷,共涉及三件民事案件,分别为“平安建设投资有限公司相关股权质权纠纷”、“平安建设投资有限公司与鲲鹏控股集团有限公司相关股权质权纠纷”和“平安建设投资有限公司与平安建设集团有限公司,杭州平康建设有限公司相关其他侵权责任纠纷”。

其中,“平安建设投资有限公司相关股权质权纠纷”一案已与8月10日开庭,后两案将分别于9月5日和10月24日开庭。

《文琳资讯》

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