美金融监管局发布2024年监管报告
编者注：本新闻稿发布于美国金融业监管局网站，由亚太未来金融研究院编译。
摘要：本报告重点介绍了加密货币和其他新主题、不断发展的趋势和主要发现。
近日，美国金融业监管局（FINRA）发布了2024年度监管报告，报告前身为《美国金融业监管局检查和风险监控计划报告》。该报告为成员公司提供了FINRA监管业务活动的关键见解和观察结果，用于加强其合规计划。
FINRA成员监管执行副总裁Greg Ruppert表示：“该报告来自FINRA成员监管、市场监管和执法计划的调查结果，可以作为成员公司的宝贵资源。随着我们行业的发展，企业面临的合规挑战也在不断变化，这就是该报告如此重要的原因。所涵盖的一些主题将与过去的报告相似，并进行了更新，而其他主题则是新的，代表了在我们展望未来时日益重要的新兴风险和不断发展的趋势。”
报告涵盖的新主题包括：
加密资产发展。该报告为可能希望考虑加密资产相关风险的公司提供了一些考虑因素，并为考虑从事加密资产相关活动的公司提供了指导。
披露的发行量。该报告的调查结果包括夸大贸易量和不合理的监管。
其他主题包括：
网络安全。FINRA观察到某些网络安全事件的种类、频率和复杂程度有所增加，包括在关键供应商建立冒名顶替网站、内部威胁、勒索软件和网络安全事件。FINRA通过其网络安全主题页面和新的行业风险和威胁资源页面，为公司提供了与识别、预防和缓解事件相关的指导，其中包括有关对公司和投资者的特别重大的持续和新出现威胁的指导。
反洗钱（AML）、欺诈和制裁。FINRA成员公司必须制定和实施书面的反洗钱计划，该计划由高级管理层书面批准，并经过合理设计，以实现和监督公司对《银行保密法》及其实施条例的遵守情况。报告中的相关考虑因素包括反洗钱计划的范围、可疑活动报告和客户引导。
Reg BI和CRS表格。FINRA一直在审查公司在2021年至2023年期间对Reg BI和CRS表格义务的执行情况，并分享了其他相关考虑因素供成员公司审查。
合并审计跟踪（CAT）。FINRA继续评估接收或发起国家市场系统股票、场外交易股票证券和上市期权订单的成员公司是否符合CAT规则。
对于所涵盖的26个主题中的每一个，该报告都确定了所涉及的相关规则，强调了公司合规计划的关键考虑因素，总结了近期监管活动中值得注意的发现或观察结果，概述了FINRA 观察到的有效做法，并提供了可能有助于公司审查其监管程序和控制以及履行其合规义务的额外资源。
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