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这类理财产品认购金额超47亿元，背后原因是……

史佳桐 金融时报
2024-10-03
《金融时报》记者查询东方财富choice金融终端数据发现，截至2024年8月19日，年内累计有30家上市公司认购信托理财产品共计128笔，认购金额累计达47.71亿元人民币。其中13家公司认购金额均超亿元。

数据来源：choice金融终端岩山科技已发布的公告。图为该公司（含控股子公司）的理财购买详情

上市公司为何青睐购买信托产品？

北方信托创新发展部总经理王栋琳告诉《金融时报》记者：“利用闲置自有资金购买信托产品是上市公司增厚收益的途径之一。信托收益高、规模大、多数产品收益较为稳定、可一对一定制服务，契合上市公司等机构客户资金配置需求。”

从上市公司的公告可知，上市公司购买信托等理财产品首先是为提高闲置资金利用效率，通过理财对资金进行有效管理，获取额外收益。《金融时报》记者发现，从投资期限来看，2023年以来，上市公司更偏向认购赎回周期较短的信托理财产品。相关产品存在每个交易日可赎回或每周固定日期可赎回等多种赎回周期。从产品名称上看，多出现“日利宝”“天利宝”“周周开”等字样。

其次，上市公司购买信托产品可以平衡风险与收益。据了解，上市公司可通过合理选择信托产品，在可承受的风险范围内追求收益最大化。据《金融时报》记者粗略统计，年内上市公司认购的信托理财产品预计年化收益率多为3%—5%。其中，仅有百大集团认购的“陕国投—星石2301096号高新控股03集合资金信托计划”的预计年化收益率达到6%。去年同期，共有14笔认购产品的预计年化收益率在6%以上，其中，南都物业认购的“中原信托—卓越20号集合资金信托计划”的预计年化收益率高达8.71%。

一些上市公司认为，与银行存款、货币基金等低风险投资工具相比，信托产品的收益率相对较高。在保证资金一定安全性的前提下，能够为上市公司带来更可观的回报，满足其对资产增值的需求，并且信托产品风险较为可控，虽然信托产品并非完全无风险，但整体风险相对适中。

值得注意的是，尽管上市公司利用闲置资金购买信托产品以期提升收益率，但从整体购买数量和金额来看，他们对信托产品的购买热情却在不断下降。数据显示，2023年上半年，共有53家上市公司购买了信托理财，总额达到110.84亿元。而今年上半年（1月1日-6月30日），只有24家上市公司购买了信托理财产品，合计金额57.12亿元。分析认为，受到地产行业调整以及个别信托公司经营风险的影响，上市公司购买信托产品热情有所减退，与此同时，部分上市公司由于流动性紧张，也减少了配置规模。

王栋琳表示，随着《关于规范信托公司信托业务分类的通知》的发布实施，资产管理信托产品面临转型，如果信托产品仅作为投资理财工具，竞争优势将不再显著。未来信托公司要更好发挥受托管理功能，例如财富管理服务信托中的法人及非法人组织财富管理信托，可以综合化提供财富管理、现金流安排、税收规划、公益慈善，以及薪酬延付、股权激励、家族信托等服务，满足上市公司的多元需求。

专家提醒，理财有风险，尤其是对于上市公司而言，若产品出现兑付问题，可能会对公司后续投资、经营现金流产生影响，还可能影响公司股价、投资者判断以及后续监管等。因此，上市公司在购买信托产品时，需综合考虑多方面因素，如选择实力雄厚的信托公司，关注底层资产以及风控措施的有效性。同时，信托公司也需坚守信托本源，提升专业能力，围绕服务实体经济创新金融供给，走差异化道路，提供多元需求，发展好资产管理信托和资产服务信托，以维护金融市场的安全稳定。

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来源：金融时报客户端
见习记者：史佳桐
编辑：刘能静
邮箱：fnweb@126.com
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