第十三届博和法律论坛回顾 | 马朗：刑事律师角度看反洗钱合规

编者按

2022年12月11日，第十三届博和法律论坛顺利举办，本届论坛由上海市犯罪学学会、上海市普陀区法学会、华东政法大学刑事法学院及上海博和汉商律师事务所（以下简称“博和汉商”）联合主办，以“多维、融合、拓展——企业合规与刑事律师参与”为主题，通过“线下会议+线上直播”的论坛形式，上万名观众通过线上形式观看本次活动。

圆桌论坛一的议题为”反洗钱与金融行业合规问题探讨“。本议题由博和汉商律师事务所高级合伙人胡婧律师主持，发言嘉宾为何萍教授、袁国何副教授、金春英女士、马茜女士、马朗律师、王嵘律师。

本文系对北京大成（上海）律师事务所高级合伙人、上海市律师协会刑法与刑事辩护专业委员会主任马朗在圆桌论坛上的发言的整理。

马朗

北京大成（上海）律师事务所高级合伙人

上海市律师协会刑法与刑事辩护专业委员会主任

刑事律师角度看反洗钱合规

我从刑事律师的角度谈三点对反洗钱合规的看法：

第一，洗钱领域的违法犯罪风险就在我们身边，离我们并不远。刚才何萍老师说反洗钱工作领域，虽然主要是在金融领域、金融机构，但是一些非金融行业也存在着洗钱的风险。我在工作中所能接触到的非金融机构，比如律师事务所、会计师事务所，还有一些评估机构、公证机构、黄金交易、珠宝交易平台，类似的非金融机构还有不少。这些行业同样存在洗钱风险，值得引起我们重视、研究与预防。监管部门其实已经走在了我们前面。

第二，在我办理的案件中，洗钱犯罪行为之所以能够从小做到大，到最后案发，与金融机构的工作人员严重失职渎职密不可分。在反洗钱工作领域，不管是立法还是司法，如果只侧重于打击故意犯罪，不处理渎职这种过失犯罪的话，也不会达到最优的效果。更何况金融机构人员的渎职，相关数据很难查证，侦查机关取证难度很大。

这就引发了第三个问题，金融机构应当重新反思其考核制度。可能有的金融机构的工作人员会说：“不是我不知道这是可疑交易，也不是我不愿意汇报，是因为我要完成业绩”。这就说明该考核制度不合理，逼着金融工作人员渎职，洗钱也就如此而来。内外勾结的洗钱毕竟是少数，但是自缚手脚去设立一些令人苦不堪言的考核指标，还要合规合法地完成业绩，实在困难。在该种考核指标下，对于资金的监管，金融机构人员能有多少自觉性，要打一个大大的问号。

最后，我想横向做一个比较，央行对于洗钱领域有非常多的处罚，包括处罚金融机构以及处罚金融机构的从业人员，但是这些处罚相较于美国的处罚来说，力度还有待加强。虽然反洗钱法的草案里一些条文，也增加了处罚力度，但仍远远不够。

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